信德守望 律领未来——律兴实训营·第四期 家族（企业）财富管理系列第2期完满结营

发布时间：2024-05-07　浏览数：508

2024年4月26日-4月28日，由广州市律兴律师业务发展研究院（以下简称“律兴院”）主办、广州市律师协会（以下简称“市律协”）信托与财富传承业务专业委员会协办的“律兴实训营·第四期 家族（企业）财富管理系列第2期”在广州律师大厦顺利举办。市律协副会长余苏，市律协理事、律兴院理事长（院长）康小鸫，市律协信托与财富传承业务专业委员会主任杨振锋等分别出席了开营和结营仪式。来自于北京、上海、广州、深圳、杭州、苏州、南京、贵阳、福建、东莞、佛山、中山等地，汇集律师、家族办公室、保险、财税等行业，共60名在家族（企业）财富保护、管理与传承领域的专业人士齐聚一堂。

余苏副会长在讲话中对全体学员表示慰问和衷心感谢。她表示，每一位在场的专业人士不仅要在专业领域内精益求精，更要不断地自我更新，以适应不断变化的市场需求。本次实训营提供一个深入了解并掌握家族企业财富管理和传承策略的平台，她希望各位学员能够以实训营为契机 ，在财富管理这一领域的深入思考，不断探索，以专业助力提升新质生产力，引领行业高质量发展实现新跃升。

康小鸫理事长在致辞中欢迎参加本期培训的学员，粤港澳大湾区作为中国经济最活跃的区域之一，是财富管理创新实践的前沿阵地，对家族和企业的财富管理提出了前所未有的新挑战和新机遇。希望通过本次实训营的学习和交流，各位学员不仅能够提升个人的专业技能，而且能够更好地服务于家族企业，助力其在复杂多变的市场环境中稳健发展、传承不息。

杨振锋主任认为，家族企业是中国经济的基石，承载着数百万家庭的梦想与未来。这些企业不仅推动了国家经济的发展，还是创新和社会责任的重要发源地。期望每位学员不仅能够深入学习这些理论和技能，更希望大家能够实际操作这些知识，并能够集思广益，共同探讨市场发展趋势和新的业务机会。

本次第二期家族（企业）财富管理实训营，总结了第一期的经验和启发，同样聘请了在家族（企业）财富管理中不同行业，涵盖金融、法律、保险、财税等多个领域的专家，通过分小组参加课程培训、对实际案例进行演练与分析，让每位学员都能在实际操作中学以致用，找到问题、分析问题并具备成功解决问题的能力。实训营还特别安排了市场开拓与生态合作的闭门研讨，旨在探索如何通过跨行业合作，推动财富管理服务的市场扩展和品牌建设。

（为学员颁发结业证书）

（合照）

广州律师在家族（企业）财富管理的广阔领域中，致力于为中国家族（企业）以及高净值人士量身打造全场景的整体解决方案，以信德的力量守护着中国家族财富的安全、管理与传承。本次培训课程内容覆盖家族办公室的运作模式、高净值客户的财富保护、股权和税务规划等关键领域，帮助学员更好地理解和应对高净值客户群体面临的复杂情况。全体学员在本次的课程中，得到全方位的训练，每一个人都收获满满。

精彩课程回顾：

实训营围绕法律、金融、跨境、理论、实务、案例等角度展开了十节实用干货课程，通过不同专业方向的讲师授课，为学员打开了家族（企业）财富管理的新视野。

一、专业赋能

毕马威税务合伙人、毕马威私人和家族企业服务华南区主管合伙人唐艳茜女士给学员们主讲《家族（企业）财富管理中的税务规划》。她从境内外经济及税制环境的动荡变化、金融风险叠加贫富差距引发全球税收征管巨变、中国个税征管进入“以数治税”时代、反避税的大背景和近期案例观察出发，分享了应当如何为高净值家族的顶层架构进行整体设计、高净值家族成员进行身份税籍筹划、家族信托在设立、持有、分配环节的税务考量。毕马威深圳税务经理张媛文通过多个案例，分享了民营企业涉税风险点以及应对，最后通过学员小组讨论案例的方式对全部分享作总结。

北京大成律师事务所高级合伙人、大成家族办公室业务中心牵头人、中国家族力研究中心主任张钧律师主讲《如何提升多场景视野下的对话与落地能力——打开家族（企业）财富管理服务的关键场景》。张律师指出，中国家族（企业）普遍关注底线安全、全面合规、价值平衡、持续发展及系统传承五个基础场景，而且在私人财富管理、家族（企业）顶层结构设计、家族力整体提升、家族（企业）投融资与可持续发展、危机化解与争议解决等领域均存在更为广泛的诉求，也是财富管理机构和专业人士的服务逻辑。张钧律师重点交流了财富管理的服务理解和基础逻辑、趋势研判与关键场景、实战逻辑与观点澄清，系统分享了张律师及其团队长期服务中国家族（企业）在深度、广度和温度上的深刻洞见和丰富经验。

中国政法大学博士生导师、赵廉慧教授以“家族信托与民事信托法律基本原理”为主题进行三个小时的授课，赵廉慧教授从家族信托与民事信托设立中的考虑因素、信托财产的独立性和公示、以及受托人信义义务等关键问题进行深度解析，并且结合国内外观点、案例，生动展示了基本原理在法律争议问题上的运用。

和丰家族办公室合伙人、副总经理刘洋先生分享两个主题——“家族办公室与财富管理的中国实践”和“家族办公室整体解决方案规划与执行”。刘洋先生深度解析了家族办公室服务类型、特点、功能和适用场景，从不同的角度阐述家族办公室涉及到的广泛专业领域；通过从家族全球投资框架出发，详尽分析了家族投资决策收益归因，以及针对当前全球金融市场的看法，分享了财富管理行业在全球投资领域的国际经验；最后，他通过延展了哈佛商学院针对和丰家族办公室的家族服务商业案例，展现了针对典型中国企业家族，家族办公室如何通过家族企业治理、家族治理、家族顶层结构设计等跨专业领域的工具整合，基于家族特征与长期目标提供整体解决方案。

建信信托财富管理事业部大湾区中心业务董事陈晓瑜先生主讲“境内家族信托创新业务与案例解构”，陈晓瑜先生首先以一则家族案例展开，拆解客户需求并引入家族信托，详细讲述了家族信托的法律规定、基本架构与核心功能，接着详细介绍了股权家族信托、家族信贷、外籍受益人信托和股票家族信托的现状、功能、搭建结构与相应限制等内容。

中国再保险集团、华泰保险经纪暴栋先生主讲“财富管理与所有权结构视野下的保险资产”。暴总分享了“财富管理”、“资产配置”、“保险资产”、“保险资产价值”和“所有权视野下保险资产的应用”五个话题，从财富管理服务的动态视角，重塑财富管理与资产配置视角下的金融服务价值。

乐博学坊创始合伙人、首席专家程良越先生主讲“家族（企业）传承规划与治理结构”，从“传承战略规划”、“家族治理机制培育”、“家族治理结构设计”、“家族所有权结构设计”、“家族宪章的制定”五个方面，讲述了传承规划的战略目标和策略工具的理解和设计，家族治理机制和所有权的搭建，以及家族宪章的重要性和设计特征。

二、实战案例演练

期待已久的真实案例演练在实训营第二天晚上全面展开，由北京大成（广州）律师事务所合伙人张东兰作点评导师。

学员们围绕一个家族（企业）传承安排的案例，重点讨论了该家族所面临的财富管理风险和局面以及设计相应的解决方案，再由各小组代表进行展示和分享。

张东兰律师围绕着家族文化、客户画像、真实诉求澄清、服务逻辑应用、服务落地切入、综合运用工具、解决方案说服力等角度，对各组的方案进行点评和总结。真实案例研讨逾3个小时，研讨气氛热烈，学员们意犹未尽。

三、生态研讨

经过了全场景专业培训和行业专家无私分享，学员们对家族（企业）财富管理有更加系统和切身的思考。课程中给学员们开展了一场别开生面的“市场开拓和生态合作研讨会”，由市律协信托与财富传承业务专业委员会主任杨振锋担任主持。

研讨会中，学员们畅所欲言，围绕着如何更好服务中国家族成员、家族和家族企业，如何找准律师定位、共同推动并维护家族（企业）财富管理行业，如何开展律师之间、律师与生态机构之间的合作等话题，探讨和分享了自己的切身感受和亲身经验。

在三天的学习过程中，学员在互动和实战演练环节中畅所欲言、各抒己见，既有宏观层面的分析思考、也有微观层面的实践认识，既有理论方面的研究探讨、也有实践方面的经验总结，获益匪浅。